تحدث الاقتصادي والباحث المصري في العلاقات الدولية والاقتصاد السياسي، أبو بكر الديب، عن كارثة كبرى تنتظر الدول الأوروبية بعد موجة إفلاس البنوك الأمريكية.
وقال أبو بكر الديب، إن موجة الإفلاس والتقصير في بنوك الولايات المتحدة الأمريكية تتصاعد ولن تتوقف قريباً لأن أسبابها ما زالت قائمة وتتزايد، مما يضع البنوك تحت ضغط كبير بسبب نزوح البنوك. الودائع وضعف ثقة العملاء وتعثر الإقراض ورفع أسعار الفائدة، الأمر الذي يجعل السلطات الأمريكية غير قادرة على إيقاف سلسلة الانهيارات، متوقعة أن ينتقل الزلزال إلى البنوك الأوروبية قريبًا وربما بشكل أكثر خطورة.
ويرى أبو بكر الديب أن “خروج أموال المودعين من البنوك الأمريكية سيؤدي حتما إلى أزمة مصرفية قد تدفع البلاد والعالم إلى أزمة مالية شبيهة بتلك التي حدثت عام 2008، تماما مثل النمو والاقتصاد. سياسة الاندماج التي تسمح بها السلطات الأمريكية وتجاوز القيود التي تمنع شراء بنوك أخرى سيؤدي إلى خلق كيانات مصرفية تشكل تهديدًا للاستقرار المالي.
وذكر أبو بكر الديب أن بنك “باك ويست” الأمريكي يسير على خطى “سيليكون فالي”، حيث أعلن عن محادثات مع شركاء ومستثمرين محتملين بخصوص الخيارات الاستراتيجية، ومن المؤكد أن هذه الخيارات تشمل بيع أو زيادة رأس المال بعد السيولة. الزيادة المعلنة في الشهر السابق باءت بالفشل. في مارس الماضي، سعت إلى استعادة الثقة في سعر سهمها المتعثر بعد أن تراجعت أسهم البنك ومقره لوس أنجلوس والعديد من البنوك الإقليمية الأمريكية الأخرى وسط مخاوف من تفاقم الأزمة المصرفية في ظل الضغوط التي تواجه البنوك الإقليمية في الولايات المتحدة. على الرغم من محاولات الجهات الرقابية إنهاء الأزمة المصرفية التي بدأت مع انهيار بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر في مارس الماضي.
وأكد أنه بعد ساعات من أنباء إغلاق البنك وإمكانية بيعه، تراجعت حصة البنك بأكثر من 53٪، مما يكذب على رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، جيروم باول، الذي أكد قوة القطاع المصرفي الأمريكي. .
وقال أبو بكر الديب، إن بنك فيرست ريبابليك يمثل أكبر بنك ينهار نتيجة الأزمة المصرفية الحالية، وهو ثاني أكبر بنك أفلس في تاريخ الولايات المتحدة الأمريكية، باستثناء البنوك الاستثمارية مثل Lehman Brothers بعد إفلاس واشنطن ميوتشوال في عام 2008، وحاول 11 بنكًا أمريكيًا دعم البنك المتعثر بابتكارات تصل إلى 30 مليار دولار. لكن هذه المحاولات لم تنجح بعد انهيار سعر سهم البنك مع استمرار سحب الودائع.
وأشار إلى أن أمريكا شهدت ثلاث حالات إفلاس خلال شهرين وهي بنوك “سيليكون فالي” و “سيجنتشر” و “فيرست ريبابليك بانك”، ثم ارتفعت إلى 5 حالات، وجميعهم يشتركون في شيء واحد وهو أن أموالهم المالية تم تدقيق البيانات من قبل مجموعة “KPMG”. وجميعهم حصلوا على إقرارات ملاءة مالية جيدة حتى نهاية فبراير الماضي من شركة “KPMG” التي تقوم بتدقيق البيانات المالية لمجموعة كبيرة من البنوك في النظام المصرفي الأمريكي، وبالمناسبة تقوم بتقييم حسابات “Wells”. فارجو “و” سيتي جروب “و” نيويورك “. ميلون “و30 مصرفاً آخر.
أكد الخبير الاقتصادي المصري فشل استحواذ جيه بي مورجان على معظم أسهم بنك فيرست ريبابليك لتهدئة السوق فيما يتعلق بحالة النظام المصرفي الأمريكي، والتي تراجعت أسهم باك بالضفة الغربية بنسبة 28٪ لتصل إلى مستوى قياسي، في حين تراجعت شركة ويسترن ألاينس. بنسبة 15٪، مما أدى إلى انخفاض مؤشرات القياس الأمريكية بأكثر من 1٪.
وأشار إلى أن صقور الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي لا يرون سوى التضخم ويواجهونه. للمرة العاشرة على التوالي، قرر البنك المركزي الأمريكي (الاحتياطي الفيدرالي) رفع أسعار الفائدة بنسبة 0.25٪ (25 نقطة أساس) لتتراوح من 5٪ إلى 5.25٪، حيث يفضل هؤلاء الصقور تكاليف الاقتراض المرتفعة. الحفاظ على غطاء للتضخم مقابل الحمائم التي تفضل أسعار الفائدة المنخفضة للحفاظ على معدلات النمو ووقف نزيف البنوك الأمريكية المنهارة والمضطربة.
وأشار إلى أن هؤلاء الصقور الذين يقودون الاحتياطي الفيدرالي لا يرون الصدمة القوية في البنوك الأمريكية، التي لا تزال تتعرض لضغوط كبيرة بسبب نزوح الودائع، أو أن تدفق أموال المودعين خارج البنوك الإقليمية الأمريكية قد يؤدي إلى عمل مصرفي. أزمة أو انهيار في الإقراض، كما أن التضخم الذي يخشى الفيدرالي الأمريكي لا يزال يشكل تهديدًا كبيرًا.
وأوضح أن الأزمة تفاقمت عندما استخدمت البنوك الأموال لشراء استثمارات الديون طويلة الأجل لكسب المزيد من الأموال بأسعار فائدة منخفضة، دون اتخاذ إجراءات احترازية كافية، مما عرّضها لما يعرف بمخاطر سعر الفائدة عند الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي. رفع أسعار الفائدة عدة مرات متتالية وبسرعة، واندفاع المودعين لسحب أموالهم لتوفير السيولة المالية لمواصلة العمل ودفع أجور العمال في ظل السياسة النقدية الصارمة نتيجة أزمة سيولة ناتجة عن أزمة غير متوقعة. خسائر في محفظة القروض.
